Download original attachment
(PDF file)

This is an HTML version of an attachment to the Freedom of Information request 'Exemptions Provided Under the Relevant Acts to Commonwealth Superannuation Corporation'.


 
 
 
 
FOI 22-45 
8 March 2022 
 
Trent Morrison-Francis 
 
By email: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxx.xxx.xx 
 
Dear Mr Morrison-Francis, 
NOTICE OF DECISION MADE UNDER SECTION 23 OF THE FREEDOM OF 
INFORMATION ACT 1982 (CTH) (FOI ACT) WITH REASONS FOR DECISION PROVIDED 
UNDER SECTION 26 
Applicant: 
 
Trent Morrison-Francis 
Decision-maker: 
Kathryn  Petrie,  an  authorised  officer  of  the  Australian 
Prudential  Regulation  Authority (APRA) for the purposes  of 
subsection 23(1) of the FOI Act. 
FOI request:   
‘Please  take  this  request  for  any  documents  that  your 
department holds in relation to any "Exemptions" or "Wavers" as 
defined  by  the  Webster  Dictionary  or  socially  accepted 
definitions of the words in the country of Australia to comply with 
any legislation that your office has powers, authority or manages 
under  legislation  for  its  management  as  a  superannuation 
provider. 
 
To  remove  any  doubt  we  are  asking  for  all  schemes  that 
Commonwealth 
Superannuation 
Corporation 
manages 
including 
 
CSS 
ABN: 19 415 776 361 
RSE: R1004649 
 
DFRDB 
ABN: 39 798 362 763 
 
Military Super 
ABN: 50 925 523 120 
RSE: R1000306 
 
ADF Super 
ABN: 90 302 247 344 
RSE R1077063 
 
ADF Cover 
ABN: 64 250 674 722 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
1 

 
The period for the request relates to all documents created on or 
after  the  01st  January  2017  by  either  your  office  and  or  the 
Commonwealth Superannuation Corporation (where practicable 
if your office is not the creator of the documents).’ 
 
(FOI request) 
My decision: 
Refuse  access  to  the  relevant  documents  based  on  the 
reasons outlined in this Notice of Decision. 
 
MATERIAL FACTS 
1. 
On 7 January 2022, you made the FOI request by email under the FOI Act.  
2. 
On 7 January 2022, APRA acknowledged receipt of the request by email. 
 
3. 
On 3 February 2022, the Office of the Australian Information Commissioner extended 
the decision date under section 15AB of the FOI Act until 8 March 2022. 
EVIDENCE AND MATERIAL RELIED ON 
4. 
In making my decision, I have relied on the following evidence and material: 
a. 
the Applicant’s request received by APRA on 7 January 2022; 
b. 
acknowledgment email from FOI Officer to the Applicant dated 7 January 2022; 
c. 
internal APRA email correspondence from 7 January 2022 to 7 March 2022; 
d. 
relevant sections of the Australian Prudential Regulation Authority Act 1998 (Cth) 
(APRA Act); 
e. 
relevant sections of the FOI Act; and 
f. 
guidelines issued by the Office of the Australian Information Commissioner to date 
(FOI Guidelines). 
5. 
APRA  has  conducted  all  reasonable  searches  of  its  records  and  identified  173 
documents relevant to your FOI request (relevant documents). 
 
REASONS  
6. 
I have decided to grant access to documents 13, 24, 25, 26, 36, 39 and 60 (the Released 
Documents) under subsection 11A(3) of the FOI Act. While access is being granted to 
7  documents,  Documents  13  and  25  and  Documents  36,  39  and  60  are  duplicate 
documents so access is being granted to 4 documents in total. 
7. 
I have decided to refuse access to the remaining relevant documents. My reasons for 
the refusal are as follows: 
a.  section 38: All documents except the Released Documents contain ‘protected 
information’ for the purposes of section 56 of the APRA Act; and 
 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
2 

b.  section  47C:  56  documents  (which  are  identified  in  the  document  schedule) 
contain deliberative matter relating to an opinion, advice or recommendation or 
consultation or deliberation for the purposes for the deliberative processes of 
an agency.  
Secrecy provisions 
8. 
I have taken the following approach in applying section 38 of the FOI Act and section 56 
of the APRA Act: 
i. 
under section 38 of the FOI Act, a document is exempt if disclosure is prohibited 
under  a  provision  of  an  enactment  and  section  38  expressly  applies  to  that 
provision; 
ii. 
subsection 56(11) of the APRA Act expressly applies section 38 of the FOI Act so 
that  any  document  that  is  a  ‘protected  document’  or  contains  ‘protected 
information’ within the meaning of subsection 56(1) of the APRA Act is also an 
exempt document under section 38 of the FOI Act; 
iii. 
under  subsection  56(2)  of  the  APRA  Act  it  is  an  offence  to  directly  or  indirectly 
disclose  protected  documents  and/or  protected  information  unless  a  specified 
exemption  applies.  This  offence  provision  is  binding  on  me  as  an  APRA  staff 
member. The offence is punishable by up to two years imprisonment; 
iv. 
a ‘protected document’ is defined in subsection 56(1) of the APRA Act to include 
documents given or produced under or for the purposes of a prudential regulation 
framework  law,  and  containing  information  relating  to  the  affairs  of  a  financial 
sector  entity.  The  Superannuation  Industry  (Supervision)  Act  1993  and  the 
Financial Sector (Collection of Data) Act 2001 are prudential regulation framework 
laws.  The  relevant  documents  were  provided  or  produced  and  disclosed  or 
obtained under, or for the purposes of, these prudential regulation framework laws. 
Therefore, the documents are protected documents unless publicly available;  
v. 
‘protected information’ is defined in subsection 56(1) of the APRA Act to include 
information  disclosed  or  obtained  under  or  for  the  purposes  of  a  prudential 
regulation framework law, and relating to the affairs of a financial sector entities. 
For  the  reasons  outlined  in  paragraph  (iv)  above,  information  contained  in  the 
documents is protected, unless publicly available; and 
vi. 
the information and the documents are not otherwise publicly available. 
9. 
I  have  determined  that  the  documents  are  protected  documents,  and/or  contain 
protected information as defined in subsection 56(1) of the APRA Act. The documents 
are consequently exempt under section 38 of the FOI Act. 
10.  An extract of section 38 of the FOI Act and section 56 of the APRA Act are attached to 
these reasons. 
 
Deliberative processes 
11.  Subsection 47C(1)(a) of the FOI Act provides that a document is conditionally exempt if 
its disclosure under the Act would disclose matter in the nature of, or relating to, opinion, 
advice  or  recommendation  obtained,  prepared  or  recorded,  or  consultation  or 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
3 

deliberation that has taken place, in the course of, or for the purposes of, the deliberative 
processes involved in the functions of an agency. 
12.  Paragraph 6.61 of the FOI Guidelines prescribes that a deliberative process may include 
‘the recording or exchange of opinions, advice, recommendations, a collection of facts 
or opinions, and interim decisions or deliberations’. 
13.  The relevant documents contain information that falls within the definition of deliberative 
matter.  The  relevant  documents  contain  exchanges  of  APRA’s  opinions,  advice  and 
recommendations. I consider this information to have been prepared for the purposes 
of deliberative processes. Paragraph 6.56 of the FOI Guidelines provides that I am not 
required to consider whether harm would result from disclosure. The information in the 
documents  is  considered  deliberative  matter,  therefore  conditionally  exempt  under 
section 47C of the FOI Act. 
14.  An extract of section 47C of the FOI Act is attached to these reasons. 
Application of the public interest test  
15.  I  have  reviewed  the  FOI  Act  and  FOI  Guidelines  and  consider  the  following  factors 
favouring  the  disclosure  of  the  document  would  apply,  as  disclosure  would  or  could 
reasonably be expected to:  
a) 
promote the objects of the FOI Act; and 
 
b) 
reveal the context and reasons for APRA’s decisions.  
 
16.  I have also considered the following factors against release would apply, as disclosure 
would or could reasonably be expected to:  
 
a. 
prejudice  the  conduct  of  APRA’s  policy  development  and  decision-making 
processes;  
 
b. 
have  a  substantial  and  adverse  effect  on  the  proper  and  efficient  conduct  of 
APRA’s operations; 
 
c. 
prejudice  APRA’s  ability  to  obtain  similar  information  from  bodies  or  entities 
subject to APRA’s supervision, as entities may be less wil ing to share information 
with  APRA  if  they  are  aware  that  that  information  were  to  be  made  publicly 
available; and 
 
d. 
inhibit the ability of APRA to provide frank and complete information or advice on 
similar matters in the future. 
 
17.  I have not considered any of the irrelevant factors listed in subsection 11B(4) of the FOI 
Act in determining whether access to the documents would, on balance, be contrary to 
the public interest. 
 
18.  In my view, on balance, the public interest factors against release outweigh the public 
interest factors in favour of release of the relevant documents as the documents contain 
deliberative  matter  that  was  prepared,  recorded  or  obtained  for  the  purposes  of  the 
deliberative processes of APRA, and disclosure could reasonably be expected to have 
a substantial adverse effect on the proper and efficient conduct of APRA’s operations. 
 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
4 

RIGHTS OF REVIEW 
Application for Internal Review of decision  
19.  Under section 54 of the FOI Act, you have the right to apply for an internal review of the 
decision if you disagree with my decision. If you make an application for review, another 
officer of APRA will be appointed to conduct the review and make a fresh decision on 
the merits of the case. 
20.  Under section 54B of the FOI Act, you must apply in writing for a review of the decision 
within 30 days after the day the decision has been notified to you.   
21.  You  do  not  have  to  pay  any  other  fees  or  processing  charges  for  an  internal  review, 
except fees and charges applicable for providing access to further material, if any, in the 
document(s) released as a result of the review (for example, photocopying, inspection, 
etc). 
22.  No  particular  form  is  required  to  apply  for  review,  although  it  is  desirable  (but  not 
essential)  to  set  out  in  the  application,  the  grounds  on  which  you  consider  that  the 
decision should be reviewed. 
23.  An application for internal review of the decision should be addressed to: 
 
FOI Officer 
Australian Prudential Regulation Authority  
GPO Box 9836 
Sydney NSW 2001 
 
Telephone: (02) 9210 3000 
Facsimile: (02) 9210 3411 
24.  If you make an application for internal review and we do not make a decision within 30 
days of receiving the application, we are deemed to have affirmed the original decision. 
However,  under  section  54D  of  the  FOI  Act,  APRA  may  apply,  in  writing  to  the 
Information Commissioner for further time to consider the internal review. 
Application for review by Information Commissioner 
25.  Under  section  54L  of  the  FOI  Act,  you  have  the  right  to  apply  to  the  Information 
Commissioner for a review of the original decision or a review of a decision made on 
review. 
26.  Any application must be in writing and must give details of an address where notices 
may be sent and include a copy of the original decision or the decision made on internal 
review. 
27.  An application for review by the Information Commissioner may be lodged with one of 
the following:  
Online 
Complete and lodge the online review form at:  
https://www.oaic.gov.au/freedom-of-information/reviews-
and-complaints/information-commissioner-review/ 
Post 
Director of FOI Dispute Resolution 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
5 

GPO Box 5218, Sydney NSW 2001 
Email 
xxxxx@xxxx.xxx.xx 
Facsimile 
(02) 9284 9666 
Delivered in person 
Office of the Australian Information Commissioner 
Level 3, 175 Pitt Street 
Sydney NSW 2000 
 
Application for review by Administrative Appeals Tribunal 
28.  If the decision on review by the Information Commissioner is not to grant access to all 
of  the  documents  within  your  request,  you  would  be  entitled  to  seek  review  of  the 
Information Commissioner’s decision by the Administrative Appeals Tribunal (AAT).    
29.  The AAT is an independent review body with the power to make a fresh decision. An 
application to the AAT for a review of an FOI decision does not attract a fee. The AAT 
cannot  award  costs  either  in  your  favour  or  against  you,  although  it  may  in  some 
circumstances  recommend  payment  by  the  Attorney-General  of  some  or  all  of  your 
costs. Further information is available from the AAT on 1300 366 700. 
Complaints to the Information Commissioner 
30.  You may complain to the Information Commissioner concerning action taken by APRA 
in the exercise of powers or the performance of functions under the FOI Act. There is no 
fee for making a complaint. The Information Commissioner will conduct an independent 
investigation of your complaint. 
31.  You may complain to the Information Commissioner either orally or in writing, by any of 
the methods outlined above, or by telephone, on 1300 363 992. 
Kathryn Petrie  
FOI Officer 
Australian Prudential Regulation Authority  
 
 
 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
6 

Document schedule  
Document 
Description 
Exemption(s) 
Access 
no.  
1 
Exempt document 
Section 38  
Refused 
2 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
3 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
4 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
5 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
6 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
7 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
8 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
9 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
10 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
11 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
12 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
13 
Burns and Commissioner of 
 
Granted 
Taxation (Taxation) [2020] AATA 
671  
 
14 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
15 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
16 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
17 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
18 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
19 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
20 
Exempt document 
Section 38  
Refused 
21 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
22 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
23 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
24 
Douglas and the Commissioner of   
Granted 
Taxation  (Taxation)  [2020]  AATA 
494 
25 
Burns and Commissioner of 
 
Granted 
Taxation (Taxation) [2020] AATA 
671  
26 
GDGR  and  the  Commissioner  of   
Granted 
Taxation  (Taxation)  [2020]  AATA 
766 
27 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
28 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
29 
Exempt document 
Sections 38, 47C  
Refused 
30 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
31 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
32 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
33 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
34 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
35 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
36 
Commissioner 
of  Taxation 
v   
Granted 
Douglas [2020] FCAFC 220 
37 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
38 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
39 
Commissioner 
of  Taxation 
v   
Granted 
Douglas [2020] FCAFC 220 
40 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
41 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
7 

42 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
43 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
44 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
45 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
46 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
47 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
48 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
49 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
50 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
51 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
52 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
53 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
54 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
55 
Exempt document 
Sections 38, 47C,  
Refused 
56 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
57 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
58 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
59 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
60 
Commissioner 
of 
Taxation 
v   
Granted 
Douglas [2020] FCAFC 220 
61 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
62 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
63 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
64 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
65 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
66 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
67 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
68 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
69 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
70 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
71 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
72 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
73 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
74 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
75 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
76 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
77 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
78 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
79 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
80 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
81 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
82 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
83 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
84 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
85 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
86 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
87 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
88 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
89 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
90 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
91 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
92 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
93 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
94 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
95 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
96 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
97 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
8 

98 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
99 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
100 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
101 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
102 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
103 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
104 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
105 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
106 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
107 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
108 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
109 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
110 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
111 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
112 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
113 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
114 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
115 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
116 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
117 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
118 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
119 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
120 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
121 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
122 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
123 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
124 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
125 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
126 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
127 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
128 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
129 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
130 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
131 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
132 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
133 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
134 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
135 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
136 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
137 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
138 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
139 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
140 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
141 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
142 
Exempt document 
Sections 38, 47C 
Refused 
143 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
144 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
145 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
146 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
147 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
148 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
149 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
150 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
151 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
152 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
153 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
154 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
9 

155 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
156 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
157 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
158 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
159 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
160 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
161 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
162 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
163 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
164 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
165 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
166 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
167 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
168 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
169 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
170 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
171 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
172 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
173 
Exempt document 
Section 38 
Refused 
 
 
 
 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
10 

FREEDOM OF INFORMATION ACT 1982 (CTH) 
11B  Public interest exemptions—factors 
Scope 
             (1)  This section applies for the purposes of working out whether access to a 
conditionally exempt document would, on balance, be contrary to the public 
interest under subsection 11A(5). 
             (2)  This section does not limit subsection 11A(5). 
Factors favouring access 
             (3)  Factors favouring access to the document in the public interest include whether 
access to the document would do any of the following: 
                     (a)  promote the objects of this Act (including all the matters set out in 
sections 3 and 3A); 
                     (b)  inform debate on a matter of public importance; 
                     (c)  promote effective oversight of public expenditure; 
                     (d)  allow a person to access his or her own personal information. 
Irrelevant factors 
             (4)  The following factors must not be taken into account in deciding whether access 
to the document would, on balance, be contrary to the public interest: 
                     (a)  access to the document could result in embarrassment to the 
Commonwealth Government, or cause a loss of confidence in the 
Commonwealth Government; 
                     (b)  access to the document could result in any person misinterpreting or 
misunderstanding the document; 
                     (c)  the author of the document was (or is) of high seniority in the agency to 
which the request for access to the document was made; 
                     (d)  access to the document could result in confusion or unnecessary debate. 
Guidelines 
             (5)  In working out whether access to the document would, on balance, be contrary 
to the public interest, an agency or Minister must have regard to any guidelines 
issued by the Information Commissioner for the purposes of this subsection 
under section 93A. 
 
38  Documents to which secrecy provisions of enactments apply 
 
(1)  Subject to subsection (1A), a document is an exempt document if: 
 
(a)  disclosure of the document, or information contained in the document, is 
prohibited under a provision of an enactment; and 
 
(b)  either: 
 
(i)  that provision is specified in Schedule 3; or 
 
(ii)  this section is expressly applied to the document, or information, by 
that provision, or by another provision of that or any other enactment. 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
11 

 
(1A)  A person’s right of access to a document under section 11 or 22 is not affected 
merely because the document is an exempt document under subsection (1) of 
this section if disclosure of the document, or information contained in the 
document, to that person is not prohibited by the enactment concerned or any 
other enactment. 
 
(2)  Subject to subsection (3), if a person requests access to a document, this 
section does not apply in relation to the document so far as it contains personal 
information about the person. 
 
(3)  This section applies in relation to a document so far as it contains personal 
information about a person if: 
 
(a)  the person requests access to the document; and 
 
(b)  disclosure of the document, or information contained in the document, is 
prohibited under section 503A of the Migration Act 1958 as affected by 
section 503D of that Act. 
 
(4)  In this section: 
enactment includes a Norfolk Island enactment. 
 
47C  Public interest conditional exemptions—deliberative processes 
General rule 
             (1) A document is conditionally exempt if its disclosure under this Act would disclose 
matter (deliberative matter) in the nature of, or relating to, opinion, advice or 
recommendation obtained, prepared or recorded, or consultation or deliberation 
that has taken place, in the course of, or for the purposes of, the deliberative 
processes involved in the functions of: 
                     (a)   an agency; or 
                     (b)   a Minister; or 
                     (c)   the Government of the Commonwealth; or 
                     (d)   the Government of Norfolk Island. 
Exceptions 
             (2) Deliberative matter does not include either of the following: 
                     (a)   operational information (see section 8A); 
                     (b)   purely factual material. 
Note: 
An agency must publish its operational information (see section 8). 
             (3) This section does not apply to any of the following: 
                     (a)   reports (including reports concerning the results of studies, surveys or 
tests) of scientific or technical experts, whether employed within an agency 
or not, including reports expressing the opinions of such experts on 
scientific or technical matters; 
                     (b)   reports of a body or organisation, prescribed by the regulations, that is 
established within an agency; 
                     (c)   the record of, or a formal statement of the reasons for, a final decision 
given in the exercise of a power or of an adjudicative function. 
Note: 
Access must generally be given to a conditionally exempt document unless it 
would be contrary 
 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
12 

AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY ACT 1998 (CTH) 
56  Secrecy—general obligations  
 
(1)  In this section: 
body regulated by APRA includes a body that has at any time been a body 
regulated by APRA. 
court includes a tribunal, authority or person having the power to require the 
production of documents or the answering of questions. 
financial sector entity has the same meaning as in the Financial Sector 
(Collection of Data) Act 2001. 
officer means: 
 
(a)  an APRA member; or 
 
(b)  an APRA staff member; or 
 
(c)  any other person who, because of his or her employment, or in the course 
of that employment: 
 
(i)  has acquired protected information; or 
 
(ii)  has had access to protected documents; 
 
  other than an employee of the body to which the information or document 
relates. 
personal information has the same meaning as in the Privacy Act 1988. 
produce includes permit access to. 
protected document means a document given or produced (whether before or 
after the commencement of this section) under, or for the purposes of, a 
prudential regulation framework law and containing information relating to the 
affairs of: 
 
(a)  a financial sector entity; or 
 
(b)  a body corporate (including a body corporate that has ceased to exist) that 
has at any time been, or is, related (within the meaning of the Corporations 
Act 2001) to a body regulated by APRA or to a registered entity; or 
 
(c)  a person who has been, is, or proposes to be, a customer of a body 
regulated by APRA or of a registered entity;; or 
 
(ca)  a person in relation to whom information is, or was, required to be given 
under a reporting standard made in accordance with subsection 13(4A) of 
the Financial Sector (Collection of Data) Act 2001; 
 
(cb)  a person in relation to whom information is, or was, required to be given 
under Part IIAA of the Banking Act 1959; 
other than: 
 
(d)  a document containing information that has already been lawfully made 
available to the public from other sources; or 
 
(e)  a document given or produced under, or for the purposes of, a provision of 
the Superannuation Industry (Supervision) Act 1993: 
 
(i)  administered by the Commissioner of Taxation; or 
 
(ii)  being applied for the purposes of the administration of a provision 
administered by the Commissioner of Taxation. 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
13 

It also includes a document that is given to APRA under Part 7.5A of the 
Corporations Act 2001, other than a document containing information that has 
already been lawfully made available to the public from other sources. 
protected information means information disclosed or obtained (whether before 
or after the commencement of this section) under, or for the purposes of, a 
prudential regulation framework law and relating to the affairs of: 
 
(a)  a financial sector entity; or 
 
(b)  a body corporate (including a body corporate that has ceased to exist) that 
has at any time been, or is, related (within the meaning of the Corporations 
Act 2001) to a body regulated by APRA or to a registered entity; or 
 
(c)  a person who has been, is, or proposes to be, a customer of a body 
regulated by APRA or of a registered entity;; or 
 
(ca)  a person in relation to whom information is, or was, required to be given 
under a reporting standard made in accordance with subsection 13(4A) of 
the Financial Sector (Collection of Data) Act 2001; 
 
(cb)  a person in relation to whom information is, or was, required to be given 
under Part IIAA of the Banking Act 1959; 
other than: 
 
(d)  information that has already been lawfully made available to the public from 
other sources; or 
 
(e)  information given or produced under, or for the purposes of, a provision of 
the Superannuation Industry (Supervision) Act 1993: 
 
(i)  administered by the Commissioner of Taxation; or 
 
(ii)   being applied for the purposes of the administration of a provision 
administered by the Commissioner of Taxation. 
It also includes information that is given to APRA under Part 7.5A of the 
Corporations Act 2001, other than information that has already been lawfully 
made available to the public from other sources. 
registered entity means a corporation that is, or has at any time been, a 
registered entity within the meaning of the Financial Sector (Collection of Data) 
Act 2001. 
             (2)  A person who is or has been an officer commits an offence if: 
                     (a)  the person directly or indirectly: 
                              (i)  discloses information acquired in the course of his or her duties as an 
officer to any person or to a court; or 
                             (ii)  produces a document to any person or to a court; and 
                     (b)  the information is protected information, or the document is a protected 
document; and 
                     (c)  the disclosure or production is not in accordance with subsection (3), (4), 
(5), (5AA), (5A), (5AB), (5AC), (5B), (5C), (5D), (6), (6A), (7), (7A), (7B), 
(7C), (7D), (7E) or (7F). 
Penalty:  Imprisonment for 2 years. 
Note:         Chapter 2 of the Criminal Code sets out the general principles of criminal responsibility. 
             (3)  It is not an offence if the disclosure of protected information or the production of 
a protected document by a person is for the purposes of a prudential regulation 
framework law. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (3) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
14 

             (4)  It is not an offence if the disclosure of protected information or the production of 
a protected document by a person: 
                     (a)  is by an employee of the person to whose affairs the information or 
document relates; or 
                     (b)  occurs after the person to whose affairs the information or document 
relates has agreed in writing to the disclosure or production. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (4) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
             (5)  It is not an offence if the disclosure of protected information or the production of 
a protected document by a person: 
                     (a)  occurs when the person is satisfied that the disclosure of the information, or 
the production of the document, will assist a financial sector supervisory 
agency, or any other agency (including foreign agencies) specified in the 
regulations, to perform its functions or exercise its powers and the 
disclosure or production is to that agency; or 
                    (aa)  occurs when the person is satisfied that the disclosure of the information, 
or the production of the document, will assist the operator of the AFCA 
scheme (within the meaning of Chapter 7 of the Corporations Act 2001) to 
perform its functions or exercise its powers, and the disclosure or 
production is to that operator; or 
                     (b)  is to another person and is approved by APRA by instrument in writing. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (5) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
       (5AA)  It is not an offence if the disclosure of protected information or the production of a 
protected document is made: 
                     (a)  by an officer of an agency to which the information or document has been 
disclosed or produced under paragraph (5)(a); and 
                     (b)  for the same purpose as the information or document was so disclosed or 
produced to that agency. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (5AA) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (5A)  It is not an offence if the production by a person of a document that was given to 
APRA under section 9 or 13 of the Financial Sector (Collection of Data) Act 
2001 is to the Australian Statistician for the purposes of the Census and 
Statistics Act 1905. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to matters in subsection (5A) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
       (5AB)  It is not an offence if the disclosure of protected information or the production of a 
protected document by a person is for the purpose of APRA complying with any 
of the following: 
                     (a)  section 55B (ASIC requests); 
                     (b)  section 55D (Notifying ASIC of reasonable belief of material breach of ASIC 
provisions). 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (5AB) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
       (5AC)  It is not an offence if: 
                     (a)  the disclosure of protected information or the production of a protected 
document is by ASIC, for the purposes of the performance of ASIC’s 
functions, or the exercise of ASIC’s powers; and 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
15 

                     (b)  the protected information was disclosed previously to ASIC, or the 
protected document was produced previously to ASIC, for the purpose of 
APRA complying with any of the following: 
                              (i)  section 55B (ASIC requests); 
                             (ii)  section 55D (Notifying ASIC of reasonable belief of material breach of 
ASIC provisions). 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (5AC) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (5B)  It is not an offence if the production by a person of a document that was given to 
APRA under section 9 or 13 of the Financial Sector (Collection of Data) Act 
2001 is to: 
                     (a)  the Reserve Bank of Australia; or 
                     (b)  another prescribed authority. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to matters in subsection (5B) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (5C)  If: 
                     (a)  a document is a reporting document given to APRA under section 13 of 
the Financial Sector (Collection of Data) Act 2001; and 
                     (b)  either: 
                              (i)  a determination has been made under section 57 that the document 
does not, or documents of that kind do not, contain confidential 
information; or 
                             (ii)  a determination has been made under section 57 that a specified part 
of the document, or of documents of that kind, does not contain 
confidential information; 
it is not an offence to disclose the document or that part of the document, or any 
information contained in the document or that part of the document, to any 
person (including by making the document, the part of the document or the 
information available on APRA’s website). 
          (5D)  It is not an offence if the production by a person of a document that was given to 
APRA under section 13 of the Financial Sector (Collection of Data) Act 2001 is to 
the Commissioner of Taxation for the purposes of the Major Bank Levy Act 
2017 (including the administration of that Act). 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to matters in subsection (5D) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
             (6)  It is not an offence if the disclosure of protected information or the production of 
a protected document is to: 
                     (a)  an APRA member; or 
                     (b)  an APRA staff member; 
for the purposes of the performance of APRA’s functions, or the exercise of 
APRA’s powers, under a law of the Commonwealth or of a State or a Territory. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (6) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (6A)  It is not an offence if the disclosure of protected information or the production of 
a protected document is to: 
                     (a)  an auditor who has provided, or is providing, professional services to a 
general insurer, authorised NOHC or a subsidiary of a general insurer or 
authorised NOHC; or 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
16 

                     (b)  an actuary who has provided, or is providing, professional services to a 
general insurer, authorised NOHC or a subsidiary of a general insurer or 
authorised NOHC; 
and the disclosure is for the purposes of the performance of APRA’s functions, or 
the exercise of APRA’s powers, under a law of the Commonwealth or of a State 
or Territory. 
             (7)  It is not an offence if the information, or the information contained in the 
document, as the case may be, is in the form of a summary or collection of 
information that is prepared so that information relating to any particular person 
cannot be found out from it. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (7) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (7A)  It is not an offence if the information, or the information contained in the 
document, as the case may be, is all or any of the following: 
                     (a)  the names of bodies that are regulated by APRA; 
                     (b)  the addresses at which bodies referred to in paragraph (a) conduct 
business; 
                     (c)  any other information that is reasonably necessary to enable members of 
the public to contact persons who perform functions in relation to bodies 
referred to in paragraph (a). 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (7A) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (7B)  It is not an offence if the information, or the information contained in the 
document, as the case may be, is: 
                     (a)  a statement of APRA’s opinion as to whether or not a body regulated by 
APRA is complying, or was complying at a particular time, with a particular 
provision of a prudential regulation framework law; or 
                     (b)  a description of: 
                              (i)  court proceedings in relation to a breach or suspected breach by a 
person of a provision of a prudential regulation framework law; or 
                             (ii)  activity engaged in, or proposed to be engaged in, by APRA in relation 
to such a breach or suspected breach; or 
                     (c)  a description of action under a prudential regulation framework law that 
APRA has taken or is proposing to take in relation to: 
                              (i)  a body regulated by APRA; or 
                             (ii)  an individual who holds or has held a position with or in relation to 
such a body. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (7B) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (7C)  If information referred to in subsection (7A) or paragraph (7B)(a) that relates to a 
body that is, or has at any time been, regulated by APRA under 
the Superannuation Industry (Supervision) Act 1993 is disclosed to the Registrar 
of the Australian Business Register established under section 24 of the A New 
Tax System (Australian Business Number) Act 1999, the Registrar may enter the 
information in that Register. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (7C) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (7D)  It is not an offence if: 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
17 

                     (a)  the disclosure of protected information or the production of a protected 
document is to an ADI (within the meaning of the Banking Act 1959); and 
                     (b)  the information, or the information contained in the document, as the case 
may be, is information contained in the register kept under section 37H of 
the Banking Act 1959. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (7D) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
          (7E)  It is not an offence if: 
                     (a)  the disclosure of protected information or the production of a protected 
document is to an individual; and 
                     (b)  the information, or the information contained in the document, as the case 
may be, is only personal information about the individual; and 
                     (c)  the information, or the information contained in the document, as the case 
may be, is information contained in the register kept under section 37H of 
the Banking Act 1959. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (7E) 
(see subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
           (7F)  It is not an offence if: 
                     (a)  the disclosure of protected information or the production of a protected 
document is by APRA; and 
                     (b)  the information, or the information contained in the document, as the case 
may be, is information that discloses: 
                              (i)  whether a person is disqualified under section 37J of the Banking Act 
1959; or 
                             (ii)  a decision made under Subdivision C of Division 6 of Part IIAA of that 
Act, or the reasons for such a decision. 
Note:         A defendant bears an evidential burden in relation to the matters in subsection (7F) (see 
subsection 13.3(3) of the Criminal Code). 
             (8)  A person who is, or has been, an officer cannot be required to disclose to a 
court any protected information, or to produce in a court a protected document, 
except when it is necessary to do so for the purposes of a prudential regulation 
framework law. 
             (9)  If a person discloses information or produces a document under this section to 
another person, the first person may, at the time of the disclosure, impose 
conditions to be complied with in relation to the information disclosed or the 
document produced. 
          (9B)  Subsection (9) does not apply if the information is disclosed, or the document is 
produced, in accordance with subsection (5AB) or (5AC). 
           (10)  A person commits an offence if the person fails to comply with a condition 
imposed under subsection (9). 
Penalty: Imprisonment for 2 years. 
Note:         Chapter 2 of the Criminal Code sets out the general principles of criminal responsibility. 
           (11)  A document that: 
                     (a)  is a protected document; or 
                     (b)  contains protected information; 
is an exempt document for the purposes of section 38 of the Freedom of 
Information Act 1982. 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
18 

Note:         For additional rules about personal information, see the Privacy Act 1988. 
           (12)  A disclosure of personal information is taken to be authorised by this Act for the 
purposes of paragraph 6.2(b) of Australian Privacy Principle 6 if: 
                     (a)  the information is protected information and the disclosure is made in 
accordance with any of subsections (4), (5), (5AA), (5AB), (5AC), (6), (7A), 
(7B), (7C), (7D), (7E) and (7F); or 
                     (b)  the information is contained in a protected document and the disclosure is 
made by the production of the document in accordance with any of those 
subsections. 
 
 
AUSTRALIAN PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY 
19